1. Qu’est-ce qu’un courtier en ligne ?

La définition et le rôle d’un courtier en ligne

Le courtier en ligne sur le marché boursier (également appelé « broker ») est un intermédiaire entre le trader ou l’investisseur particulier et les marchés financiers. Le courtier exécute les ordres de vente ou d’achat au nom des investisseurs via une plateforme de trading numérique. Le trader choisit le marché sur lequel la transaction sera réalisée, le type d’ordre, la quantité et le prix.

Ces transactions peuvent parfois être opérées via une application mobile, voire par téléphone. Grâce à un comparateur courtier bourse en ligne, il est possible de connaître toutes les prestations proposées par ces acteurs financiers.

Les transactions permises par un courtier en ligne

Les courtiers en bourse permettent aux investisseurs particuliers d’acheter et de vendre des actions, mais aussi, le plus souvent, de réaliser des transactions sur d’autres marchés. Il s’agit notamment du marché obligataire, du marché des devises, des matières premières, des cryptomonnaies, etc.

Les actions et les titres des investisseurs sont conservés sur le portefeuille qu’ils ont ouvertes chez le courtier. Il peut s’agir d’un compte-titres ordinaire (CTO) qui pourra accueillir tous types de produits financiers. De plus, certains courtiers proposent le Service de règlement différé (SRD). Avec ce dernier, il est possible de vendre à découvert et de bénéficier de l’effet de levier.

Il est en général possible de réaliser des investissements via un PEA, un PEA PME ou un PEA jeune. Avant de souscrire à une offre de courtage, il est toutefois conseillé de réaliser un comparatif courtier en ligne PEA.

2. Quelle est la différence entre un courtier en ligne et un courtier traditionnel ?

Les intermédiaires financiers sont un passage obligé pour tout investisseur en bourse.

Les avantages des courtiers et des banques traditionnels

Autrefois, les courtiers traditionnels rendaient visite à leurs clients ou prenaient leurs offres par téléphone en application de la réglementation régissant leurs activités. Ce contact pouvait rassurer certains investisseurs. Ceci est désormais permis par les banques traditionnelles.

L’activité d’un courtier en ligne est unique : le courtage. C’est donc un acteur très spécialisé contrairement aux banques qui proposent tous types de services financiers. L’investisseur qui souhaite regrouper tous ses actifs (comptes courants et d’épargne, titres mobiliers, assurance vie…) choisira de préférence les services d’une banque traditionnelle.

Les avantages des courtiers en ligne

Un comparatif courtier bourse en ligne donne des informations sur le champ d’activité de cet intermédiaire.

Les courtiers en ligne proposent des outils de trading performants comme les plateformes numériques.

De plus, les tarifs pratiqués par les courtiers en ligne sont très avantageux comparés aux banques traditionnelles. Celles-ci facturent des droits de garde, des frais annexes pour les services optionnels et des frais de courtage. Les courtiers en ligne ne facturent que les frais de courtage.

S’agissant des produits financiers, les actions sont les actifs financiers les plus connus. Certains courtiers en ligne proposent aussi des obligations, des ETF et autres produits dérivés, des SICAV… sur plusieurs places boursières. C’est une différence avec les banques traditionnelles qui interviennent surtout sur Euronext Paris.

3. Quel est le meilleur courtier en ligne ?

Comparer les offres des courtiers en ligne

Avant de choisir le meilleur courtier bourse en ligne, il est prudent de consulter les offres disponibles sur Internet. Pour obtenir toutes les informations, rendez-vous sur le comparatif courtier en ligne bourse en haut de page

Les critères à retenir pour choisir un courtier en ligne

Il n’existe pas de meilleur broker en ligne. Tout dépend des objectifs des investisseurs.

Selon le profil du trader (débutant, expérimenté, expert), ce dernier choisira le niveau d’accompagnement proposé par les courtiers en ligne. Cet accompagnement va de la simple formation à des capacités d’analyse avancées.

Les produits financiers des courtiers en ligne sont adaptés à plusieurs types de clientèle. Par exemple, un investisseur expérimenté sera attiré par une large gamme de produits (actions, devises, matières premières, indices boursiers, etc.).

De plus, si le trader recherche un service client de qualité, il s’attachera aux prestations du courtier en la matière : disponibilité, rapidité des réponses, moyens de communication (téléphone, email, chat…).

Il faut également être vigilant sur les tarifs pratiqués. Toutefois, des frais de courtage très bas ne sont pas toujours la meilleure option. Il faut faire attention aux conditions à respecter, notamment en termes de trades par mois et de capital, ainsi qu’aux éventuels frais cachés.

Il convient aussi de s’assurer que les brokers en ligne sont régulés par des autorités financières fiables (c’est le cas pour de tous les courtiers cités sur cette page). Pour des investisseurs résidants en France, il est souhaitable de choisir un courtier en ligne dont le siège est situé en France ou en Europe.

Scalable Capital

Scablable Capital a été fondée en 2014 et est supervisée en Allemagne par la BaFin et la Bundesbank, compte plus de 600 000 clients et 15 milliards d'euros sur sa plateforme. Les liquidités bénéficient de la garantie des dépôts allemande jusqu'à 100 000€. Scalable Capital est présente en Allemagne, France, Italie, Espagne, Autriche, aux Pays-Bas et au Royaume-Uni. La plateforme est accessible sur le web et via son application mobile.

Scalable Capital rend l'investissement en bourse simple et abordable pour tous.

eToro

eToro se donne pour mission de rendre l’investissement accessible et plus facile. Avec zéro frais, de faibles montants minimaux et une plateforme conviviale, tout le monde peut investir dans des actions.

Vous pouvez également investir dans des fractions d’actions. Une fraction d’action est une partie d’une action qui est inférieure à une action complète. Les fractions d’actions vous permettent d’acheter des actions en fonction du montant que vous souhaitez investir.

Freedom24

Lancée en 2015, Freedom24 respecte des normes élevées de transparence et de fiabilité. Déclarée aux régulateurs BaFin, CySEC et SEC, elle assure le plus haut niveau possible de protection des investisseurs.

Freedom24 est le seul courtier européen en valeurs mobilières coté au NASDAQ, offrant plus d'un million d'actions, d'ETF et d'options américaines. Outre les options d'investissement, Freedom24 propose des plans d'épargne uniques avec des intérêts élevés sur les liquidités non investies - de 2,5 % à 3,6 % pour les dépôts en euros, et jusqu'à 5,8 % pour les dépôts en dollars.

Les clients de Freedom24 bénéficient d'un accès direct aux principaux marchés américains, européens et asiatiques, et de la possibilité exclusive d'acheter de nouvelles actions au prix de l'introduction en bourse. La croissance moyenne du prix des nouvelles actions sur la plateforme est de 52% en 3 mois.

La plateforme, choisie par plus de 370 000 clients dans le monde, a une note de 4,7 sur 5 sur Trustpilot. En 2023, le courtier a été nommé "Champion du service" par Die Welt et récompensé par le grand média technologique CHIP.de.

Trade Republic

Trade Republic est la première plateforme d'épargne d'Europe et permet à ses millions de clients d'investir simplement dans des milliers de plans d'investissement programmé en actions ETF en seulement trois clics. Elle propose une structure tarifaire simplissime de 1€ de frais fixe par ordre de bourse sur des milliers de vraies actions, ETFs, cryptos et dérivés, quelle que soit la taille de l'ordre. Par ailleurs, les achats programmés sont sans frais.

L'entreprise d'investissement est régulée par les autorités financières allemandes. A une époque où l'inflation est élevée et où le déficit d’épargne retraite se creuse, tout le monde devrait avoir la chance de profiter des fruits de la croissance économique. Grâce à une technologie de pointe, Trade Republic rend l'épargne, l'investissement et le trading directement accessibles sur mobile, tablette ou ordinateur tout en libérant les clients des coûts inutiles et afin que chacun puisse devenir actionnaire en quelques clics seulement.

Saxo Banque

Saxo Banque est l’un des leaders de la Bourse et de l'Investissement en ligne. Lancée en septembre 2008 en France, sa technologie permet d'offrir à tout type d’investisseur les meilleurs outils pour réaliser leurs aspirations financières. Saxo Banque offre à ses clients (particuliers et sociétés) le choix entre 3 plateformes de trading adaptées à différents niveaux d’expérience en bourse (du débutant à l’expert), disponibles également via deux applications mobiles, ainsi qu’un accès à ProRealTime offert. Nous offrons la possibilité d’ouvrir 100% en ligne un compte-titres dérivés, SRD, PEA, PEA-PME et société

Disponibles en 25 langues, les plateformes permettent de traiter une large gamme de 70000 produits financiers accessibles sur 60 places financières mondiales : actions, SRD, ETF, fonds, turbos, cryptomonnaies, warrants, options, futures, produits sur marges, en France, en Europe, aux Etats-Unis, et en Asie, le tout via un compte unique. Saxo propose des tarifs transparents et parmi les plus bas du marché, à partir de 2,5€ l’ordre sur Euronext Paris ainsi qu’une large gamme de services et outils financiers gratuits (ordres simples et avancés, Introduction en bourse, temps réels sur toutes les places, analyses fondamentales et techniques, offres de courtage sur certains produits; etc..). Saxo rémunère également les liquidités non investies en euros et dollars sans limite de montant.

Le Groupe Saxo Bank a plus de 30 années d'expertise en Europe (fondée en 1992), plus de 2500 employés, 1 million de clients, et plus de 100 milliards d’euros d’actifs clients (chiffres 2023). Contrôlée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution et par l’Autorité des Marchés Financiers.

IG

Spécialiste de l'investissement en ligne depuis 1974, IG propose aux investisseurs actifs une plateforme, des applications mobiles plusieurs fois récompensées et des outils de trading de pointe pour investir sur les marchés financiers au travers différents produits dérivés : Turbos, produits barrières, options ou encore CFD.

Vous pouvez ainsi couvrir votre portefeuille ou investir avec effet de levier sur des milliers d’actifs financiers tels que les actions, les indices, les matières premières ou encore les crypto-monnaies.

IG c’est aussi des idées de trading, analyses quotidiennes et de nombreux outils de formations pour permettre à ses clients de profiter pleinement des opportunités de trading, à la hausse comme à la baisse.

Pourquoi IG ?

• Plus de 49 ans d’expérience sur les marchés financiers
• Depuis plus de 16 ans aux côtés des investisseurs français
• Plus de 17 000 valeurs disponibles pour dynamiser ou diversifier vos investissements
• Une technologie innovante et des outils de pointe
• Des tarifs très compétitifs
• Des équipes basées en France

Les options et les turbos warrants sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les pertes peuvent être extrêmement rapides. Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 72% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec IG*. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

*Pour les 12 mois précédents le 1er octobre 2023.